Quando ho chiamato questo numero mi ha risposto un sistema automatico di menu che mi ha subito chiesto di premere il 9 per avere informazioni su quando sarebbero stati inviati i documenti fiscali o di rimanere in linea per qualsiasi altra cosa. Dopo aver atteso qualche secondo, mi ha offerto tre opzioni: aiuto con gli account esistenti, apertura o trasferimento di un nuovo account o un pulsante da premere se conoscevo l'interno della persona che stavo cercando di contattare. Ho scelto la prima opzione. Se hai bisogno di informazioni sulla ricezione dei documenti fiscali, la registrazione non riporta date specifiche; ti dice dove trovarli attraverso il tuo account online.

Per assistenza con un account esistente, il sistema richiede il numero di conto a nove cifre. Se non lo conosci, puoi invece inserire il tuo numero di previdenza sociale. Ho accidentalmente digitato male il mio e ho scoperto che puoi inserire qualsiasi numero di nove cifre e ti porterà comunque al menu successivo. Questo ha diverse opzioni. In ordine, sono: preventivi, assistenza per l'accesso all'account online, effettuare un'operazione, domande generali sull'account, nuovi account, inserire un'estensione, ripetere il menu o attendere un rappresentante del servizio clienti. Per quanto ne so, tutte le opzioni tranne la prima ti portano direttamente a un rappresentante. Lo stesso vale per la scelta di "nuovo account" dal primo menu.

L'opzione "virgolette" ti consente di pronunciare il nome di una società o di inserire il simbolo del titolo premendo un pulsante. Preferisco sempre premere i pulsanti piuttosto che parlare, ma usano un sistema che non ho mai visto prima. Ogni lettera corrisponde alla pressione di due pulsanti: il primo è il pulsante su cui si trova la lettera e il secondo la sua posizione. Probabilmente è l'unico modo per mantenere in ordine dozzine di abbreviazioni di tre e quattro lettere. Una volta inserito il simbolo del titolo azionario per la società di tua scelta, la voce automatizzata ti fornirà il prezzo corrente delle azioni. Da lì puoi ottenere informazioni più dettagliate o trasferirti a un rappresentante.

Il resto delle opzioni del menu ti porterà a un rappresentante del servizio clienti. Hanno risposto alla mia chiamata in meno di un minuto. L'uomo mi ha salutato con il suo nome e cognome e ha chiesto il mio. È stato gentile e professionale durante tutta la chiamata. Avevo domande su come individuare un vecchio account ed eventualmente aprirne uno nuovo. Non è riuscito a trovare il vecchio account, ma ha provato diversi metodi quindi ero sicuro che non lo trascurasse. È stato paziente quando gli ho spiegato che poteva avere un nome diverso e li ha controllati tutti su mia richiesta.

Dato che non avevo un account, volevo crearne uno. Il rappresentante mi ha spiegato come avrei potuto farlo online e mi ha offerto ulteriore assistenza, ma ho deciso di farlo da solo. Nel complesso è stata un'esperienza positiva. Tuttavia, TD Ameritrade si sta fondendo con Charles Schwab e sarà necessario aprire nuovi conti con quest'ultimo. Non credo che questa linea possa aiutarmi con il mio nuovo account; Dovrò invece contattare Schwab.